La meta del estafador es siempre la misma: Las estafas de cheques falsos van en aumento y los clientes están reportando diversas variaciones. Los cheques son falsos, pero parecen reales como si fueran de empresas legítimas.
Algunos podrían ser por un pago excesivo de algo que usted vendió por Internet o como premio en dinero de una lotería o sorteo.
convencerle de que deposite el cheque fraudulento y que luego le envíe dinero.
Las reglas bancarias federales requieren que cuando alguien deposite un cheque en una cuenta, el banco debe poner a disposición los fondos de inmediato, dentro de un día o dos.
El banco también tiene derecho a recuperar el dinero, de la cuenta del titular, si el cheque es falso.
A menudo tienen impresos los nombres y domicilios de instituciones financieras legítimas. Incluso pueden ser cheques auténticos emitidos sobre cuentas bancarias que pertenecen a víctimas del robo de identidad.
Descubrir un cheque falso puede demorar semanas.
Los estafadores generalmente se valen de terceras personas para cometer el fraude, como, fingen contratar personas para que actúen como compradores encubiertos y les dicen que su primera tarea es evaluar a un comerciante que vende tarjetas de regalo, órdenes de pago o un servicio de transferencias de dinero como Western Union o MoneyGram.
El comprador encubierto recibe un cheque con instrucciones de depositarlo en una cuenta bancaria personal y transferir un monto a otra persona.
Pero después de que se transfiere el dinero, la persona que lo recibe puede desaparecer.
Otra modalidad es aprovechar a gente que presenta solicitudes de trabajo en línea y la contratan como asistentes personales.
Estas personas reciben un cheque y les dicen que usen el dinero para comprar tarjetas de regalo, para comprar equipos o materiales para su nuevo cliente.
Una vez que los estafadores reciben los números del PIN de la tarjeta de regalo, la utilizan instantáneamente, y cuando el banco se da cuenta de que el cheque es falso, el asistente personal debe responsabilizarse de la estafa.
A la gente interesada en hacer publicidad con vinilos para carros le dicen que depositen cheques y que les envíen dinero a los instaladores de los vinilos, que no existen.
No use nunca el dinero de un cheque para enviar tarjetas de regalo, órdenes de pago ni para transferirle dinero a desconocidos o a una persona que acaba de conocer.
Hay muchos estafadores que exigen el envío de dinero a través de servicios de transferencias de dinero como Western Union o MoneyGram, o que compre tarjetas de regalo y que les envíe los números del PIN.
Una vez que hace la transferencia de dinero, o le da a alguien el número PIN de la tarjeta de regalo, es como si le hubiera entregado dinero en efectivo a alguien. Es casi imposible recuperarlo.
Las tarjetas de regalo son para hacer regalos, no para hacer pagos.
Todo aquel que le exija un pago por medio de una tarjeta de regalo siempre es un estafador.
Si le hizo una transferencia de dinero a un estafador, llame inmediatamente a la compañía transferencias de dinero para reportar el fraude y presentar una queja.
Puede comunicarse con el departamento de quejas de MoneyGram llamado al 1- 800-MONEYGRAM (1-800-666-3947) o de Western Union llamando al 1-800-325- 6000.
Pida que revierta la transferencia de dinero. Es poco probable que la reviertan, pero es importante que lo pida.
Cuando pagó a un estafador con un giro u orden de pago, comuníquese con el lugar donde compró la orden de pago para reportar el fraude y presentar una queja.
Pregunte si puede recuperar su dinero. Si compró la orden de pago en el Servicio Postal de EE. UU., puede llamar al Servicio de Inspección Postal de EE. UU. (USPIS) al 1-877-876-2455 para averiguar si puede recuperar su dinero.
Si piensa que ha sido blanco de una estada de cheque falso, reporte el incidente ante; La Comisión Federal de Comercio (FTC), El Servicio de Inspección Postal de EE. UU. (USPIS), El Fiscal General de su estado.
Las características de los cheques falsos son
- El cheque es por un monto superior a lo esperado
- Recibió instrucciones específicas sobre cómo depositar el cheque
- Se le pide que devuelva dinero usando una forma inmediata de pago, como, por ejemplo, un giro postal, una tarjeta de regalo, un giro electrónico, una app de pago, o un servicio de banca móvil
- Presión para que actúe rápidamente para hacer el depósito y devolver el dinero de inmediato.
- Lo amenazan con una acción policial
- La persona que envió el cheque sigue preguntando cuándo enviará el dinero.
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A continuación, les brindamos algunas recomendaciones para Cheques
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